Planejamento para a Reforma Tributária
Prepare sua empresa para a Reforma Tributária antes que a mudança chegue ao caixa
Avaliamos os impactos tributários, financeiros e operacionais da nova estrutura para orientar decisões sobre margens, contratos, preços créditos e fluxo de caixa.
Por que agora
A Reforma já está em vigor. O que muda agora é o seu caixa.
A substituição de PIS, COFINS, ICMS, ISS e IPI por IBS e CBS altera a lógica de créditos, o momento do recolhimento e a forma como o preço chega ao cliente. Empresas de serviços, que hoje pagam pouco crédito e muita mão de obra, estão entre as mais impactadas.
Quem começa a simular agora tem tempo de renegociar contratos, reposicionar preços e adequar sistemas. Quem espera a virada absorve o impacto na margem.
Margem
Carga efetiva pode subir sem reprecificação.
Contratos
Cláusulas tributárias desatualizadas.
Sistemas
ERPs e notas exigem novos campos.
Antes e depois
De cinco tributos fragmentados para um modelo de valor agregado
Modelo atual
PIS / COFINS
Federais, regimes cumulativo e não cumulativo
ICMS
Estadual, 27 legislações e guerra fiscal
ISS
Municipal, mais de 5.500 regras diferentes
IPI
Federal, incidente sobre produtos industrializados
Novo modelo
CBS
Federal, substitui PIS, COFINS e parte do IPI
IBS
Estadual e municipal, substitui ICMS e ISS
Imposto Seletivo
Incide sobre bens e serviços específicos
Crédito amplo
Não cumulatividade plena sobre aquisi
Cronograma da Reforma Tributária
O mapa da transição até 2033
2026
Cobrança-teste
CBS a 0,9% e IBS a 0,1%, compensáveis.
Ano de ajuste de sistema e obrigações.
2027
CBS em vigor
PIS e COFINS são extintos e a CBS passa a valer integralmente.
2029 - 2032
Transição do IBS
ICMS e ISS são reduzidos gradualmente enquanto o IBS sobe na mesma proporção.
2033
Modelo pleno
Fim da transição: apenas IBS, CBS e Imposto Seletivo.
Impactos na sua empresa
Onde a Reforma afeta o seu negócio na prática
Margem de contribuição
A carga efetiva muda por linha de receita e pode correr a margem sem aviso.
Créditos
A não cumulatividade plena abre créditos que hoje você não aproveita.
Precificação
Preços precisam ser recalculados considerando créditos do seu cliente.
Fluxo de caixa
Split Payment altera o momento em que o dinheiro entra na conta.
Contratos
Cláusulas de reajuste, societários e repasse tributário exigem revisão.
ERP e processos
Cadastros, notas fiscais e controles internos precisam de novos campos e rotinas.
Entenda a Reforma
Os quatro conceitos que definem o novo modelo.
Um imposto sobre valor agregado, em dois níveis
A Reforma Tributária unifica cinco tributos em CBS (federal) e IBS (estadual e municipal), com legislação única, cobrança no destino e alíquota padrão para a maioria dos setores. O resultado é mais transparência e menos espaços para planejamentos baseados em localização.
Cobrança no destino, não na origem
Legislação única em todo o país
Regimes específicos para alguns setores
Para quem é
Feito para quem vende conhecimento, tempo e serviço.
Prestadores de serviços
Estruturas intensivas em mão de obra, com pouco crédito e alta exposição à nova alíquota.
Médicos e Clínicas
Regimes específicos, sociedades e redução de alíquota que precisam ser bem aplicados.
Assessores e Consultores de investimentos
Receitas de comissionamento, contratos de repasse e escritórios em crescimento.
Empresas de serviços em geral
Negócios que faturam por contrato recorrente e não podem perder margem na virada.
Nossa soluções
Como conduzimos a sua empresa pela Reforma Tributária.
Avaliamos os impactos da Reforma Tributária sobre o seu modelo de negócio, com foco em eficiência fiscal, carga tributária futura e estruturação de um plano estratégico para adaptação.
01.
Diagnóstico tributário e planejamento estratégico
Adaptamos os instrumentos contratuais e fiscais da sua empresa para garantir o correto aproveitamento de créditos e evitar riscos no novo ambiente regulatório.
02.
Revisão de contratos, documentos e créditos tributários
Avaliamos os sistemas e controles da empresa frente às exigências do novo regime fiscal.
03.
Diagnóstico de ERP, processos financeiros e controles internos
Apoiamos diretamente a sua empresa na execução das mudanças operacionais, contratuais e sistêmicas.
04.
Implementação técnica e suporte operacional
Formação da sua equipe para operar com segurança no novo modelo fiscal e garantir o monitoramento de resultados.
05.
Capacitação, monitoramento e pós-projeto
Acesse o nosso guia detalhado sobre a Reforma Tributária
Veja o que pode afetar seu escritório de investimentos na prática.
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Diagnóstico Veritas
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• Diagnóstico do impacto no seu modelo de negócio
• Leitura de margens, contratos e créditos
• Próximos passos claros para a transição
Dúvidas
Perguntas frequentes sobre a Reforma Tributária
Não é possível responder apenas comparando as alíquotas atuais com as futuras. O impacto dependerá do regime tributário, da atividade, das despesas que geram créditos, do perfil dos clientes e fornecedores e da estrutura operacional da empresa.
A Veritas realiza simulações com base nos dados reais do negócio para projetar a carga tributária, identificar riscos e orientar decisões sobre preços, margens e estrutura fiscal.
Sim. Embora o Simples Nacional seja mantido, a Reforma pode afetar a geração de créditos para os clientes, a competitividade comercial e a decisão entre recolher IBS e CBS dentro do regime unificado ou pelo regime regular.
Para empresas B2B, essa escolha pode ser especialmente relevante, porque os créditos tributários influenciam a relação com clientes empresariais. A Veritas compara os cenários para orientar a opção mais adequada ao modelo do negócio. A Receita Federal já regulamentou prazos específicos para essa decisão a partir de 2027.
Empresas geralmente concentram seus custos em folha de pagamento, pró-labore e outras despesas que podem não gerar créditos na mesma proporção que aquisições de bens e serviços tributados.
Isso pode pressionar a carga efetiva e as margens, mas o impacto varia conforme cada operação. A Veritas analisa despesas, contratos, precificação e capacidade de creditamento para projetar o cenário real da empresa.
A Reforma pode alcançar receitas de comissões, honorários, repasses, serviços prestados e diferentes relações contratuais existentes no escritório. Também pode influenciar créditos, formação de preços, margem por operação e fluxo de caixa.
A Veritas conhece as particularidades do mercado financeiro e avalia a estrutura tributária, financeira e contratual da assessoria ou consultoria para desenvolver um plano de adaptação específico.
Possivelmente. Mudanças na carga efetiva, nos créditos e na forma de recolhimento podem exigir a revisão de preços, cláusulas tributárias, condições de reajuste e responsabilidades entre as partes.
A Veritas avalia os impactos financeiros e revisa contratos e documentos para que as mudanças sejam implementadas com segurança, evitando perda de margem ou repasses feitos sem uma análise adequada.
Possivelmente. Mudanças na carga efetiva, nos créditos e na forma de recolhimento podem exigir a revisão de preços, cláusulas tributárias, condições de reajuste e responsabilidades entre as partes.
A Veritas avalia os impactos financeiros e revisa contratos e documentos para que as mudanças sejam implementadas com segurança, evitando perda de margem ou repasses feitos sem uma análise adequada.
Possivelmente. Mudanças na carga efetiva, nos créditos e na forma de recolhimento podem exigir a revisão de preços, cláusulas tributárias, condições de reajuste e responsabilidades entre as partes.
A Veritas avalia os impactos financeiros e revisa contratos e documentos para que as mudanças sejam implementadas com segurança, evitando perda de margem ou repasses feitos sem uma análise adequada.